あなたにあった方法であなたののぞむ老後をつくります!

イベント情報

あなたは老後のお金に不安を持っていませんか?

もし不安をお持ちでしたら、専門家と一緒にライフ・プランをつくることで、不安を解消することが可能です。

さらに不安を解消するだけでなく、幸せで豊かに、そして安心して暮らせるようになります。

ライフ・プランとは

ライフ・プランとは、ライフイベント表・キャッシュフロー表・バランスシート表からなり、あなたの人生の資金計画を総括的に見るための道具です。

ライフ・プランとは可視化された未来予想図です。

住宅の設計図をイメージしてください。細部まではわからなくとも、全体的に「こういう建物ができる」ということはわかると思います。

建物をつくる時に設計図なしで作ることはありません。人生も同じです。私たちの長い人生を、設計図なしで作り上げることはできません。

人は見えないものをつくることはできません。まずは理想の形を、目に見える形でデザイン(設計)することが必要です。

人生とお金は切り離して考えることはできません。人生とお金をリンクさせたものがライフ・プランです。

ライフ・プランによって、現在位置、リスクの存在や量などがわかります。あとは対策をしておくだけです。

老後まで安心とワクワクのライフ・プラン

私たちは100歳まで安心のライフ・プランをあなたと一緒につくっています(設定年齢はご希望により調整可能です)。

そのライフ・プランを用いてあなたの豊かな人生を実現するため、リスクを抑えながら、必要な資金を必要な時に支出できるようにしています。

現実は希望通りにいかない…

私たちは、人生が華やぐ、あなたが望む人生を送ってもらうことを大切に思っています。

ですから、あなたのワクワクすることをライフ・プランに盛り込みます。

そうすると・・・だいたい資金がショートします。

でも、ご安心ください。これが普通です。

私たちの生涯獲得賃金だけでは、日々を生きながら、家を建て、子供の教育費をまかない、老後まで好きなことをする・・・といったことは、ほとんど不可能なのです。

絵に描いた餅から夢の実現へ

ライフ・プランは、これからの生き方を考える最初の一歩です。

生き方を考える、現状を把握する、どうしたら理想に近づけるか戦略をねる、ここまでがライフ・プランの役割です。

ライフ・プランだけでも意味はありますが・・・これだけでは『絵に描いた餅』です。
これを現実にしていくことが、ライフ・プランを作る本当の目的です。

老後破産、下流老人、老人漂流など、本当に嫌な言葉が一般的に出回るようになりました。
それだけ社会不安が大きいということです。

人生の最後でお金の問題に直面することがないように、いまから準備しておきましょう。

私たちはライフ・プランを作り始めてから人生を終える最後の日まで、お金で困ることをなくしたいと願っています。

一人一人の人生を幸せで豊かなものとすることが、あなたに関わる人の幸せにつながり、ひいては世界平和につながると私たちは考えています。

国の年金はなくなりません!しかし…!

日本の年金制度は素晴らしいものです。いままで私たちの老後は、この国の年金制度によって守られてきました。

しかし、この年金制度は、急激な社会変化によって、ほころびが目立ち始めています。もはや国の年金だけでは『豊かな老後』を送ることはできません。

国の年金制度は賦課方式で運営されています。これは「現役世代が年金受給世代を扶養する仕組み」です。少子高齢化がすすむこれからの日本において、国の年金をあてにすることは現実的ではありません。

2千万円不足問題について

令和元年5月22日発表の金融審議会市場ワーキング・グループ「高齢社会における資産形成・管理」報告書(案)、俗にいう2千万円不足問題によって大きな話題となりました。

私たちプロの目からみると、ずいぶん雑な報告書だったと思います。お金のことに関して平均で語ることは意味がありません。

やはり個々人でライフ・プランをつくってみるしかないのです。

ですが、感覚的には2千万円では足りない方の方が多いのではないかと思っています。

これからの日本は、さらなる少子高齢化、インフレ(物価上昇)、AIによる仕事の減少、賃金低下、社会保障費の増大、親の介護、不動産価格の下落など、多くのお金に関する問題が発生すると言われています。

資産寿命をのばす方法

平均寿命がのびたことにともなって、資産寿命をのばすことが急務となっています。資産寿命をのばすためにできることは次の3つしかありません。

  • 1.収入を増やす(人的資本)
  • 2.支出を減らす(節約節税)
  • 3.お金を増やす(資産運用)

1の収入を増やすことが理想ですが、なかなか難しいのが現実です。そこで2〜3でできることをすべてやることが大切になってきます。

その前に『収入>支出』になっていないといけません。もしそうなっていない場合は、早急に家計の見直しなどを行う必要があります。

すべてライフ・プランをつくることで状況がわかりますから、すぐに改善することができます。

また国や行政も、資産寿命をのばすための動きを加速しています。たとえば改正高年齢者雇用安定法では、『事業主は2025年度までに、希望する従業員全員の雇用を65歳まで確保する』ように定められました。今後も70歳、75歳と引き上げられていくと思われます。

働き方改革などもはじまっています。これは残業や有給のことがクローズアップされていますが、根本的には「少子高齢化に伴う生産人口の減少」に対処する政策です。

信頼できるお金の相談相手を持ちませんか?

世界では様々な変化がおきていますが、それはお金の世界でも同じです。それにご自身やご家庭の状況も変わっていきます。

ライフ・プランは一度作ればいいものではなく、定期的なチェック&メンテナンスが必要なものです。

私たちは主に資産形成のアドバイスを提供しています。収入を増やす、支出を減らす、ことで対応することが理想ですが、現実的にはお金を増やす(資産運用)も入れないと間に合わない場合が多いです。

すでに資産形成の段階を終えている方には、『減らさない』ための資産運用のアドバイスを提供しています。

人生ではいろいろな問題が起こります。多くの問題が最終的にはお金の問題になります。私たちは、より多くの専門家と連携することで、あなたのお悩みをワンストップで解消できる事務所を目指しています。

未来のためにお金を学ぼう!

人は知らないことは知りません。

特に私たちはお金のことを話すことがはしたないこととして育ってきました。そのせいか、日本人はマネー・リテラシーが低いと言われています。

しかし時代は大きく変わりました。これからを生きる現代人にとって、お金の教養であるマネー・リテラシーを高めていくことはとても大切です。

私たちはお金の知識が身につくメルマガなどを配信しています。また、マネー講座やお金に関するゲーム会なども開催しています。ぜひご活用ください。

お金に関する問題の多くは悪い習慣によるものです。良い習慣を身につけるためには子供の頃からお金に慣れ親しむのが一番です。

そこで、子供にお金の良い習慣を身につけさせるとともに大人も学ぶことができる親子マネー講座を開催しています。こちらもご活用ください。

私のメルマガでは資産形成全般のことを書いています。この中でセミナー情報などを流していますので、よろしければ登録してみてください。

また、繰り返しお伝えしてきた通り、資産形成・資産運用にはライフ・プランが絶対に必要になります。

ライフ・プランの作成は、時間と手間がかかりますが非常に有益なものです。
最初のご相談は無料ですので、お気軽に申込みください。

じっくりお話をさせていただき、プランを作成するかお決めいただけます。

65歳までに1億円が必要!?

人生を100年だと考えると、老後の残り35年でかかる生活資金が必要だという計算になります。1ヶ月の生活費を25万円だとして計算すると35年で約1億円となります。

これが65歳までに1億円つくろうとする根拠です。

もちろん、年金はこれからももらえる、年齢により活動量が減る(支出が減る)、65歳以上も資産運用ができる、などの理由で1億円は必要ないとする方もいます。しかし私は、年金はあてにしない、死ぬまで元気にバリバリ活動する、65歳以降の資産運用はしない、を目標にしています。

よって65歳までに1億円が必要になると予想し準備しています。

ご相談の流れ

ステップ1【無料】まずはお問い合わせ下さい。

まずはこちらからご希望の日時をお知らせ下さい。

ご連絡をいただけましたら、こちらから折り返しご連絡をいたします。

お会いできる日時またはインターネット(ズームまたはスカイプというアプリを使います)通信の日時を決定します。

ご相談に関する質問や疑問等がありましたらお気軽におたずねください。

ステップ2【無料】初回相談を行います。(60分〜120分)

あなたの状況を把握するためにヒアリングを行います。そのために以下のことを簡単にまとめていただければスムーズです。

  • ご年収
  • ご家族構成
  • ご職業
  • 住宅区分
  • ご家族の将来について(お子様の進路など)
  • 趣味・自動車買い替え・旅行・交際費・その他大きな支出予定
  • 現在の支出の状況(生命保険料・損害保険料・通信費・光熱費等)
  • 預貯金・有価証券
  • 負債

ライフ・プランの作成をご依頼いただく場合は必須になります(この機会に一度まとめておかれることをおすすめします)。詳しくまとめていただければより正確なライフ・プランを作成できます。

星の数ほどいるFPの中で、ライフ・プランの作成をご依頼いただけるかどうかは、結局のところ、相性の問題が一番ではないかと思っています。

ここまでの初回相談は無料です。

じっくりとお話しした後にライフ・プランの作成を依頼するかおきめいただけます。

ステップ3ライフ・プランのお渡しとご説明。(60〜120分)

お聞きした情報を元にライフ・プランを作成します。完成しましたらご連絡いたします。(通常1〜2週間後)

お会いした際にライフ・プランのお渡しとご説明をいたします。

ご相談の料金

相談の料金についてご説明いたします。

はじめにヒアリングを兼ねた無料相談を行います。この場では、あなたのご希望・ご要望などをお聞きします。また、ご不安・ご心配などがあれば、そちらもお聞きします。

じっくりとお話しした後にライフ・プランの作成を依頼するかお決めいただけます。

サービス内容と料金について

どうしても最初の一歩を踏み出して欲しくてこの価格にしています。

あなたにとって最高の未来を無理なく手に入れるためのお金と考えたら決して無駄なお金ではないと思いますがいかがでしょうか?

もし、あなたがライフ・プランを作成してみて「価値がなかった」「無駄だった」とお考えになる不安があってもご安心ください。

このサービスには返金保証を設けてあります。

あなたがサービスを利用して「全然満足しなかった」「期待はずれだった」とお感じになったら、すぐにメールでご連絡ください。10日以内に理由を問わず全額返金いたします。この機会に無料のライフ・プランとの違いをご確認ください。

あなたの人生を豊かにしたい。

これが私たちの願いです。このような願いを込めて、少しでも利用しやすいように返金保証を設けております。

あなたにとって金銭リスクはゼロです。

◎ご相談場所

静岡オフィス 静岡市駿河区中田2−4−20
東京オフィス 東京都港区浜松町2−2−15
場所、時間ともに不都合がある場合は、インターネットでの打ち合わせにも対応しています。

よくある質問をまとめました

Q何時まで相談できますか?
事前にご予約いただければ19時開始まで対応いたします。
Q土日も相談できますか?
はい。事前にご予約いただければできる限り対応いたします。
Q自宅まで来てもらうことはできますか?
申し訳ありません。
インターネットでの対応をいたしますのでご検討ください。
Q子供を連れていっても良いですか?
はい、大丈夫です。
ただ、特別な設備がご用意できませんのであらかじめご了承ください。
Q予約は必要ですか?
はい、予約をお願いします。
Q相談する際に何か準備が必要ですか?
ご相談の日時が決まりましたら、こちらからご準備いただきたいものをご連絡いたします。
Q事前に勉強は必要ですか?
いいえ、勉強は必要ありません。
Q駐車場はありますか?
静岡オフィスには2台分のご用意があります。
東京オフィスにはご用意がありません。
Q必ず夫婦で行った方が良いですか?
お休みの都合など、やむを得ない事情があればお一人でも大丈夫ですが、人生の設計ですので、できるだけ人生のパートナーをお越しいただきたいと思っています。

どのタイミングで相談したらいいの?

『今』です。今が人生で一番若い時です。

1分1秒でも早くご相談ください。自分年金づくりは『時間』が大切な味方です。
一刻も早く行動されることをおすすめします。