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サービス内容

資産形成と資産運用とは

資産形成とは資産を一からつくることです。資産運用とはお金を使ってお金を増やす(目減りさせない=インフレに負けない)ことです。

資産形成の王道は労働収入です。しかし、それだけでは必要な資産の形成が間に合わないというのが現実です。そこで資産運用の手法を使って資産形成の完成を目指します。

 

ライフプランのご相談


ライフ・プランとは、ライフイベント表・キャッシュフロー表・バランスシート表からなり、あなたの人生の資金計画を総括的に見るための道具です。

ライフ・プランとは可視化された未来予想図です。

住宅の設計図をイメージしてください。細部まではわからなくとも、全体的に「こういう建物ができる」ということはわかると思います。

建物をつくる時に設計図なしで作ることはありません。人生も同じです。私たちの長い人生を、設計図なしで作り上げることはできません。

人は見えないものをつくることはできません。まずは理想の形を、目に見える形でデザイン(設計)することが必要です。

人生とお金は切り離して考えることはできません。人生とお金をリンクさせたものがライフ・プランです。

ライフ・プランによって、現在位置、リスクの存在や量などがわかります。あとは対策をしておくだけです。

 

家計の見直しのご相談

資産形成は収入>支出の状態でなければできません。まずは家計の見直しをして支出を制御できるようにしていきます。また必要に応じて収入アップの情報を提供いたします。

 

セカンドオピニオンのご相談

保険や住宅購入は大きな支出となります。資産形成にも大きな影響があります。保険会社、不動産会社から提供されたプランをもとに第三者の立場でセカンドオピニオンをご提供いたします。

 

資産形成に関するご相談

資産運用の手法を使った資産形成のご相談を承ります。
例 証券会社の選び方、証券口座の開き方、投資信託の選び方、NISA(ニーサ)やiDeCo(イデコ)といった制度の活用方法など

 

資産運用に関するご相談

資産形成が目的ではなく、資産をまもるための資産運用のアドバイスを提供します。
例 ポートフォリオ、アセット・アロケーションなど

 

その他お金に関するご相談

その他にお金に関する疑問・質問などお気軽にお問い合わせください。

 

マンション投資コンシェルジュ

私たちがもっとも得意とする資産形成を加速させるマンション投資に関するフルパッケージサービスです。